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工商時報【彭禎伶╱台北報導】

8月以來近乎動搖台灣金融圈的兆豐銀行違反美國洗錢防制規範案,金管台中磁磚破裂修補會主委丁克華5日表示,主要是兆豐銀3月回覆美國紐約州金融署(DFS)一句「無需向美國申報」,觸怒美方,引發重罰,且兆豐銀過程中「非常疏忽」,金管會將會對這些應負責任者祭出懲處。

從去年DFS到兆豐銀紐約分行金檢,中公寓裝潢間即去年10月美方聯邦銀行拜訪兆豐銀台灣總行,暗示DFS可能將採取監理行動,一直到今年2月DFS出具金檢報告,兆豐銀都沒有採取任何行動,沒有派高層赴美說明,錯過三個黃金時間。

丁克華昨日甚至表示,直到兆豐銀行3月24日回覆美國DFS,觸怒美方,前兆豐銀董事長蔡友才都還在任,並沒有設法補救。這也是金管會首度談及蔡友才必須負管理疏忽的責任。

依據金管會初步公布兆豐銀的6大缺失,未建置洗錢防制應有的機制,錯過溝通及說明時機、未即時向董事會報告,及過度重視業務績效,強調節省成本等,一連串過失可能以違反內稽內控及洗錢防制等,除了處200~1,000萬元的罰鍰,同時還可以撤除經理人、董監職務,即便如蔡友才、徐光曦等都已離開兆豐金,仍可以撤職,一旦被金管會撤職,則3~5年內不得再出任金融機構負責人。

金管會對兆豐銀疑似洗錢案已啟動行政調查,首波約詢包括蔡友才等28人,初步確認兆豐銀並沒有涉及實際洗錢案,但有一筆從紐約分行匯往巴拿馬分行的帳款,因為受款帳戶已被巴拿馬政府關閉,匯款交易未完成,這筆退款依據洗錢防制規定,必須申報,但兆豐銀未申報。

接著美方金檢及暗示要祭出行政措施時,兆豐銀總部又輕忽,高層不親自赴美說明或補救,反而在3月24日回覆DFS的報告中出現「無需向美方申報」的字眼,觸怒美方,引發重罰及後休閒小木屋建造續一連串風波。

丁克華表示,會對兆豐銀開罰,且可能包括追究經營層未作好管理之責,推估該罰單恐怕極「重量級」。


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